Als unabhängiger Vermögensverwalter sind wir an keine einzelne Bank und keine eigenen Produkte gebunden. Wir haben keine Produkt- oder Verkaufsziele und können Anlagen frei auswählen.
Gleichzeitig sind die Wege bei uns kurz: Sie stehen in direktem Kontakt mit den Menschen, die Ihr Vermögen betreuen und die Anlageentscheidungen treffen. So können wir persönlich auf Ihre Situation eingehen und Entscheidungen konsequent an Ihren Interessen ausrichten.
Ihr Vermögen wird nicht bei Lotos, sondern jederzeit auf Ihren Namen bei Ihrer Depotbank verwahrt. Lotos verwaltet Ihr Vermögen im Rahmen der gemeinsam definierten Anlagestrategie, verwahrt jedoch selbst keine Kundengelder.
Davon zu unterscheiden sind die Risiken der Anlagen selbst. Wertschwankungen und Verluste können bei einer Anlage in Wertschriften nicht ausgeschlossen werden. Deshalb legen wir gemeinsam fest, welche Risiken zu Ihrer persönlichen Situation, Ihren Zielen und Ihrem Anlagehorizont passen. Eine breite Diversifikation und die laufende Überwachung Ihres Portfolios sind dabei zentrale Bestandteile unserer Vermögensverwaltung.
Nicht unbedingt. Wenn Sie bereits Kunde bei einer Bank sind, mit der wir zusammenarbeiten können, kann Ihr Vermögen dort bleiben. Lediglich die Vermögensverwaltung wird an Lotos übertragen.
Sollte eine andere Depotbank für Ihre Situation sinnvoller sein, besprechen wir die Möglichkeiten gemeinsam mit Ihnen.
Wir haben keine eigenen Anlageprodukte und erhalten keine Vorgaben einer Bank, welche Produkte wir einsetzen müssen. Dadurch können wir aus einem breiten Anlageuniversum diejenigen Lösungen auswählen, die wir für Ihre Strategie als geeignet erachten.
Unsere Entscheidungen richten sich nach Ihrer Anlagestrategie, Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil.
Am Anfang steht das persönliche Gespräch. Wir möchten verstehen, wie Ihre heutige Situation aussieht, welche Ziele Sie verfolgen, welche Erfahrungen Sie mitbringen und was Ihnen im Umgang mit Ihrem Vermögen wichtig ist.
Darauf aufbauend definieren wir gemeinsam Ihre Anlagestrategie und den passenden Rahmen für Wachstum, Sicherheit und Liquidität. Verändert sich Ihre persönliche oder finanzielle Situation, kann die Strategie entsprechend angepasst werden.
Die Kosten der Depotbank und die Vergütung von Lotos werden getrennt und transparent ausgewiesen.
Als unabhängiger Vermögensverwalter können wir für unsere Kunden attraktive Konditionen bei etablierten Schweizer Depotbanken vereinbaren. Gleichzeitig können wir bei der Auswahl der Anlagen neben Qualität und Eignung auch deren Kosten berücksichtigen.
Entscheidend ist deshalb nicht, wie viele Parteien beteiligt sind, sondern welche Gesamtkosten für die Verwaltung Ihres Vermögens entstehen. Diese legen wir Ihnen vor Beginn einer Zusammenarbeit transparent dar.
Das lässt sich nicht allein an einer bestimmten Zahl festmachen. Entscheidend sind neben der Höhe des Vermögens auch Ihre persönliche Situation, die bestehende Struktur und die Anforderungen an die Verwaltung.
In einem ersten unverbindlichen Gespräch können wir gemeinsam feststellen, ob und in welcher Form eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.
Ja. Gerade bei grösseren Vermögen bestehen häufig mehrere Bankbeziehungen, Depots oder unterschiedliche Vermögensstrukturen.
Wir betrachten diese nicht isoliert, sondern schaffen eine konsolidierte Sicht auf Ihr Gesamtvermögen. So können unterschiedliche Strategien aufeinander abgestimmt und das Vermögen über verschiedene Banken hinweg ganzheitlich betrachtet werden.
Mit wachsendem Vermögen gehen häufig Fragen einher, die über die klassische Vermögensverwaltung hinausreichen. Immobilien, Unternehmensbeteiligungen, unterschiedliche Banken, Vorsorge, steuerliche und rechtliche Themen oder die nächste Generation können miteinander verbunden sein.
Als Family Office helfen wir Ihnen, diese Themen zusammenzuführen und das Gesamtbild im Blick zu behalten. Wo spezialisiertes Fachwissen erforderlich ist, beziehen wir in Abstimmung mit Ihnen ausgewählte Steuer-, Rechts- und weitere Experten mit ein und koordinieren die Zusammenarbeit.
Für uns beginnt ein Generationenwechsel nicht erst mit der Übertragung von Vermögen. Es geht auch darum, frühzeitig darüber zu sprechen, was erhalten und weitergegeben werden soll und wie die nächste Generation schrittweise Verantwortung übernehmen kann.
Wir begleiten Sie und Ihre Familie bei diesem Prozess, schaffen gemeinsam Klarheit über Ziele und Prioritäten und helfen dabei, die notwendigen finanziellen und organisatorischen Strukturen zu koordinieren. Bei Bedarf beziehen wir die nächste Generation sowie ausgewählte externe Fachpersonen frühzeitig mit ein.